Как сообщает Forbes.kz, Национальный банк Казахстана запустил сайт Национального Антифрод-центра — antifraud.kz. По словам заместителя директора департамента платежных систем и цифровых финансовых технологий Нацбанка Асем Мадияровой, платформа создана как единый источник информации о финансовом мошенничестве и способах защиты от него.
Антифрод-центр работает более двух лет и объединяет банки, финансовые организации, операторов связи и правоохранительные органы: участники обмениваются данными о подозрительных переводах и формируют единые базы лиц, связанных с такими операциями. К центру подключено 270 участников, а количество зарегистрированных инцидентов превысило 200 тыс.
Сайт состоит из трех блоков. Первый — описания распространенных схем обмана и предупреждения о новых способах мошенничества: например, о попытках узнать SMS-код под предлогом записи в поликлинику или предложениях вернуть утраченные инвестиции от людей, представляющихся сотрудниками следственных органов. Второй блок — справочник надежных сервисов: по данным Нацбанка, проверка подозрительного сайта, ссылки или инвестиционной компании занимает несколько минут.
Третий блок рассчитан на тех, кто уже столкнулся с мошенничеством: в зависимости от ситуации обращаться нужно в банк, полицию или единый колл-центр по номеру 116. Вопросы пользователей также принимает ИИ-агент «Фродди» — виртуальный помощник, который отвечает на вопросы о противодействии мошенничеству и сервисах Антифрод-центра.
Для граждан с заблокированными счетами предусмотрен отдельный сценарий: сведения попадают в базу центра автоматически по сигналам от банков или полиции, а исключить их можно по решению правоохранительных органов. При этом Нацбанк и Антифрод-центр решений о блокировке или разблокировке счетов граждан и организаций не принимают — «Фродди» лишь проверяет базы данных и подсказывает, в какое ведомство обратиться.
В планах — подключение к центру онлайн-площадок объявлений, маркетплейсов и криптопровайдеров, а также внедрение ИИ-решений для ускоренной обработки больших объемов данных об инцидентах. Совместно с кредитными бюро уже создан механизм выявления множественных заявок на получение кредитов: он помогает финансовым организациям вовремя замечать признаки возможного мошенничества.
